2024年に「NISA（ニーサ）」制度が改正されます。新NISA制度では、年間の非課税投資上限額が拡大されるほか、非課税保有期間が無期限化される等の変更が予定されています。
そこで、今回は「NISA」についてリサーチしました。
※「NISA」とは、毎年一定金額の範囲内で購入した金融商品から得られる利益が非課税になる制度です。
| 調査方法 ： 長崎県内に居住する18歳以上男女をモニターとするwebアンケートサイト「リサチャン」で実施。 調査期間 ： 2023年10月31日（火）～11月6日（月） 回答者数及び属性：367人 【年 齢】30歳代以下61人、40歳代89人、50歳代118人、60歳代以上99人 |
NISAのことを知っていたか尋ねたところ、その内容を「知っていた」との回答が64.0％と最も多く、「言葉は聞いたことがあるが、内容は知らなかった」は31.1％、「知らなかった」は4.9％でした。NISAのことは、ほとんどの人（「知っていた」64.0％＋「言葉は聞いたことがあるが、内容は知らなかった」31.1％＝95.1％）が知っていました。
これを年代別に見ると、30歳代以下では「知っていた」との回答割合が8割近く（77.0％）となる一方、60歳代以上では5割台（53.5％）となっています。
NISAを「知っていた」と回答した人に、NISAを利用したことがあるか尋ねたところ、6割を超える人（66.4％）が「利用したことがある（現在、利用しているも含む）」と回答しました。
これを年代別に見ると、50歳代（70.5％）と40歳代（70.2％）で「利用したことがある（現在、利用しているも含む）」と回答した割合が、7割を超えました。
NISAを「知っていた」と回答した人に、その 制度が改正されることを知っていたか尋ねたところ、7割（71.5％）を超える人が「知っていた」と回答しました。一方、「聞いたことはあるが、内容までは知らなかった」が20.4％、「知らなかった」が8.1％となりました。
これを年代別に見ると、「知っていた」と回答した割合は、いずれの年代も6割を超えており、中でも50歳代は8割（80.8％）に達しています。
新NISA制度を利用したいか尋ねたところ、「利用したいと思う」が6割近く（58.3％）となりました。
これを年代別に見ると、「利用したいと思う」と回答した割合は、50歳代（66.9％）と40歳代（66.3％）で6割を超えましたが、60歳代以上は4割台にとどまりました。
新NISA制度を利用してみたいと思うと回答した人に、その理由を複数回答で尋ねたところ、「現行NISAを利用しているから」が55.6％と最も多く、次いで「非課税保有期間が無期限化されるから」が49.1％、「非課税投資枠が大幅に拡充されるから」が48.1％となりました。現在NISAを利用している人が引き続き新NISAを利用する意向を持っているほか、「NISA」制度の改正点を理由として挙げた人が多いようです。
新NISA制度を利用しないと回答した人に、その理由を複数回答で尋ねたところ、「投資する資金がないから」が46.4％と最も多く、次いで「難しそうでよくわからないから」が40.5％、「リスク商品に投資したくないから」が32.0％、「興味がないから」が28.8%となりました。
〇NISAとよく耳にするので、やってみたいとは思いますが、仕組みが全くわからず結局やらないでいます。（諫早市、20歳代、女性）
〇楽しみながら経済や社会の様子が学べていいです。（長崎市、40歳代、女性）
〇積立のNISAをしているが、定期預金より良い。もっとはやくから、このような仕組みがあって、もっと早く取り組めれば良かったと思う。（長与町、60歳代、男性）
〇投資を推進するのはいいが、そのためのマネーリテラシーを高める教育や、若い世代が投資する余裕を持てるだけの賃金の上昇や雇用など、安定した成長、経済活性化を促す対策も同時に進めなければ意味がない。（佐世保市、40歳代、女性）
〇銀行担当者に良く説明聞いて納得して始めてみたい（長崎市、50歳代、女性）
〇私達シニア世代も安全の資産である預貯金からもう少しリスクをとって株、債券、投資信託へのシフトを行なって行く必要があるかもしれませんね。（長崎市、60歳代、男性）
〇投資をすることは良いと思いますが、その場合は人任せにせず自分で判断して損をしても自己責任、と思うくらいでないといけないと思います。（長崎市、60歳代、女性）
（2023.11.21 井上 翼）
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